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贵阳乌当富民村镇银行协助乌当区公安分局抓获犯罪嫌疑人

贵阳乌当富民村镇银行协助乌当区公安分局抓获犯罪嫌疑人

5月11日,贵阳乌当富民村镇银行(以下简称“我行”)协助乌当区公安分局抓获一名帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人,为乌当区社会治安和维护人民群众财产安全做出了积极贡献。16日,乌当公安分局向我行发来感谢信,对我行提供线索协助抓获嫌疑人的行为表示感谢,并对我行工作人员良好的职业素养和业务能力表示赞许。

近期,我行营业部综合柜员刘俊在处理反洗钱系统名单管理时,发现一名名为张某婷的客户与监控名单人员发生交易,随后对张某婷账户交易流水进行排查,发现其账户交易异常。

张某婷,性别:女,身份证号:52242519******0107,户籍地址:贵州省织金县******,居住地址:贵州省贵阳市乌当区星新园******,职业:服装店老板。5月3日开户,5月4日至5月9日,短短6日内交易达到1255笔,账户资金来源于李某宇等37户账户,资金支出分散到白某等436户账户。

张某婷账户交易异常,立即引起了柜员刘俊的警觉,下班后和另一名柜员张婧根据张某婷预留信息上门进行调查,发现张某婷预留的居住地址、职业为虚假信息,联系电话停机;职业的敏感性告诉刘俊,张某婷可能涉嫌疑似出租、出借、非法买卖银行卡。事态紧急,必须尽快切断其账户交易,刘俊立即撰写尽职调查报告并向会计主管进行汇报;5月9日,会计主管将尽职调查情况上报反洗钱领导小组,要求将张某婷客户风险等级调整为高风险、关闭其账户的非柜面渠道交易,在得到批复后立即关闭张某婷非柜面渠道交易,逼其主动现身。不出所料,5月11日,张某婷在账户无法使用后,果然出现在我行营业部柜台,要求将账户内资金全部取走。



    为了不打草惊蛇,使其放松警惕,柜面人员以其信息不完善,需要补充信息为由拖延时间,财会科技部人员则立即联系乌当区公安分局;同时,为稳住张某婷,会计主管、经办柜员、大堂经理通力协作,耐心为其解释,打消其疑虑,为公安机关出警争取时间。15分钟后,办案警官火速到达现场,成功将其抓获。

 

自“断卡行动”开展以来,我行充分发挥银行网点“第一道防线”作用,积极配合中国人民银行,公安机关等监管机构开展反诈工作。一方面,持续做好客户身份识别工作,严格落实客户身份识别相关制度要求,了解账户使用真实意愿,并对发现异常的账户落实相关控制措施,防范不法分子利用我行账户实施犯罪的行为。另一方面,加大对员工的培训及公众的宣教力度,提升行内员工风险意识。

本次成功协助公安机关抓获银行卡买卖犯罪分子,体现员工主动识别风险的意识,得益于我行对反洗工作的重视。同时,我行还积极开展多形式、多渠道的宣传活动,提升广大公众保护银行账户、提高风险防范的意识,体现了警银联动合作的效果,筑牢了风险防控壁垒,不仅有效的打击了犯罪分子,也保护了人民群众的财产安全。